Simulateur de crédit

Simulez votre crédit et recevez une offre personnalisée!

%
SBM Bank (Mauritius Ltd)
Rs mensuel
Afficher les détails Close
Détails du crédit
Prix du bien Rs
Apport personnel Rs
Montant de l'emprunt Rs
Durée du prêt années / months
Taux d'intérêt %
Mensualité Rs
Mortgage Reduction

En savoir plus sur l'emprunt

La SBM Homeloan – Acheter, construire, rénover, refinancer

La SBM Homeloan est maintenant encore plus attrayante car elle vous propose un prêt qui répondra à vos attentes. Avec l’offre promotionnelle de la SBM Homeloan, réalisez votre rêve d'acheter un terrain, votre maison ou votre appartement ou faites refinancer votre prêt. Avec ce prêt, vous pouvez aussi construire, rénover ou agrandir votre maison. La SBM Homeloan offre également un ‘Cash Back’ allant jusqu’à Rs 200 000 tout en proposant des taux d’intérêts compétitifs selon de montant de l’emprunt.

Les caractéristiques et avantages de la SBM Homeloan

• Un ‘CASH BACK’ allant jusqu’à Rs 200 000 payable lors du déboursement de la première tranche • Des frais d’enregistrement pris en charge en cas de transfert à la SBM d’un prêt logement existant auprès d’une institution tierce • 50% d’escompte sur les frais légaux et administratifs • Une période de remboursement jusqu'à 25 ans • Une période moratoire pouvant aller jusqu'à 2 ans sur le remboursement du capital • Des remises et des offres spéciales auprès de nos partenaires spécialement choisis. Ces derniers sont des revendeurs de matériaux de construction, de produits de décoration et d’équipement pour la maison. • Carte de crédit pré-approuvée (en cas d’éligibilité) • Offre accessible aux clients et non-clients de la SBM • Offre accessible à ceux travaillant à leur propre compte • Couverture d’assurance pour protéger votre famille en cas de décès ou d’invalidité permanente de l’emprunteur • Acceptation, procédures administratives et décaissement dans un délai minimal à condition que tous les documents requis aient été dûment fournis par le demandeur au moment du dépôt de dossier

Quels sont les documents requis ?

• Carte nationale d’identité ou passeport (emprunteur/garant) • Extrait de naissance / Certificat de mariage de l’emprunteur/garant/usufruit ou ascendants selon le cas • Facture récente d’eau, de téléphone ou d’électricité • Fiches de paie pour les trois derniers mois • Relevés bancaires des six derniers mois pour les non-clients de la SBM • Promesse de salaire si applicable • En cas de refinancement - Attestations de solde pour les emprunts auprès d’institutions tierces • Les documents requis en cas de construction, agrandissement ou rénovation d’une propriété résidentielle sont les suivants: o Permis de construire et plans de construction (si applicable) o Plan de situation du bien offert en garantie o Titre de propriété ou contrat de bail o Rapport d’arpenteur o Détails des travaux de rénovation

Questions Fréquentes

Qu'est-ce qu'un prêt immobilier ?

Un prêt immobilier est un crédit auquel les acheteurs peuvent avoir recours pour acheter une propriété, et qui a généralement pour garantie la propriété elle-même. Si l'emprunteur ne peut pas rembourser la dette, alors le prêteur prend possession de la propriété.

Back to top

Quel est le montant maximal que je puisse emprunter ?

Certaines institutions financières imposent un montant minimum de prêt qui est en général Rs 200,000. Le montant total que vous pouvez emprunter dépend généralement de vos revenus et de l’évaluation des risques-clients, qui est déterminée en fonction de votre capacité de remboursement de votre historique bancaire. Le paiement mensuel ne devrait généralement pas dépasser 40% de votre salaire net. La Banque Centrale impose aussi certaines directives.

Back to top

Où puis-je obtenir un crédit immobilier ?

Ayez toujours recours à des institutions financières certifiées, telles que les banques, compagnies d’assurance ou les coopératives de crédit, afin d'éviter toute arnaque.

Back to top

Quels sont les différents frais à prévoir ?

Les frais dépendent du type d'institution financière. Cependant, en plus du remboursement du capital (le montant prêté), les emprunteurs doivent généralement payer des intérêts chaque mois, qui peuvent être négociés avec la banque. Il faut aussi prévoir les frais d’enregistrement pour l’hypothèque et dans certains cas les frais de notaire

Back to top

Quelle est la différence entre un taux fixe et un taux révisable ?

Dans un prêt à taux fixe, le taux d'intérêt reste le même pendant toute la durée du prêt, alors que si le taux est révisable (flottante), le taux d’intérêt est indexé sur le taux directeur [Prime Lending Rate] de la banque qui peut varier en fonction de la situation économique et de la politique monétaire du pays.

Back to top

Que se passe-t-il si je ne peux pas rembourser ma dette ?

L'établissement de crédit entendra au préalable les raisons de l’incapacité de payer et trouver un arrangement autrement il aura recours aux moyens légaux pour obtenir un ordre de saisie de la cour et prendre possession de la propriété offerte en garantie pour le prêt .

Back to top

Ai-je besoin d'une assurance ?

Souscrire à une assurance vie n’est pas obligatoire mais conseillable. Cependant, le bien immobilier offert en garantie doit être assuré.

Back to top

Quelle est la meilleure période pour contracter un emprunt ?

Les banques demandent généralement un montant minimum d'apport, souvent autour de 20 % du montant total du prêt. L’apport minimale est légiféré par la Banque Centrale.

Back to top

De quel capital ai-je besoin pour pouvoir emprunter ?

Plus vous apportez de capital, plus les taux d'intérêt sont bas. Les banques demandent généralement un montant minimum d'apport, souvent autour de 20 % du montant total du prêt.

Back to top

Comment fonctionne le refinancement ?

Un refinancement prend la dette courante et modifie ses termes et conditions vers une dette entièrement différente, comprenant de nouvelles obligations, La Banque Centrale émet aussi des directives concernant le refinancement des dettes existantes.

Back to top
Votre avis!
Journal